Staking et rendement, à quoi faut-il s’attendre ? Quels sont les rendements possibles, sur quelles plateformes et qu’en est-il de la sécurité ? Je tente de vous répondre.
Staking et rendement, est-ce une utopie, est-ce que vos cryptos peuvent vous rapporter de l’argent sans rien faire ?
La plupart des investisseurs qui se lancent dans les crypto-actifs attendent la montée des cours pour revendre leurs devises et en tirer un bénéfice. Mais ce n’est pas la seule manière de générer des revenus sur ce marché. Une autre méthode, appelée « staking », offre la possibilité de valoriser votre portefeuille de crypto-actifs en minimisant les risques et en touchant des récompenses sans rien faire.
Vraiment ?
En fait, oui et non.
Oui, vous pouvez obtenir un bon rendement sur vos crypto-actifs, mais après avoir effectué une bonne analyse de la plateforme de staking que vous allez utiliser ou sur le protocole qui où vous allez déposer vos cryptos, ceci surtout au niveau sécuritaire. Ensuite, en effet, vous n’aurez plus rien à faire.
Petit rappel, qu’est-ce que le staking ?
On peut comparer ce processus à un placement financier. En d’autres termes, il s’agit de mettre en réserve des crypto-actifs pour générer un revenu, comme on le ferait avec un compte épargne. Le staking permet de mettre en valeur ses devises numériques sans se soucier de ces nombreuses contraintes. Il ne vous reste qu’à immobiliser un certain nombre d’actifs dans un « pool de staking » (en général une plateforme dédiée) et à laisser le réseau travailler.
On peut donc dire que le staking consiste à verrouiller une certaine quantité de cryptomonnaie dans un portefeuille pour soutenir les opérations d’une blockchain basée sur un mécanisme de consensus appelé Proof of Stake (PoS) ou l’une de ses variantes. En échange de ce soutien, les participants, appelés « stakers », reçoivent des récompenses sous forme de nouvelles cryptomonnaies.
Staking et rendement :
Le staking permet aux détenteurs de jetons d’encaisser des taux intérêts bien supérieurs à ceux payés par des actifs traditionnels.
Pour faire court :
Le staking vous permet de participer à la validation des transactions sur les blockchains proof-of-stake, pour lesquelles vous serez récompensé.
Avertissement :
Ce qu’il ne faut pas ignorer, c’est que ce rendement attractif vous est proposé en échange du blocage de vos cryptos dans un protocole afin de l’aider à fonctionner grâce à la blockchain.
Par conséquent, il y a un risque, soit que le protocole en question a été « codé » trop rapidement et un bug est donc possible, soit, et c’est également à cause d’une faille au niveau d’un contrat intelligent – smart contract, qu’un hacker pourrait venir siphonner les fonds détenus par la pool dans laquelle vous avez mis vos cryptos, et c’est ce qui arrive le plus souvent, on parle alors d’une faille de sécurité.
Par conséquent, il faut toujours mettre ses cryptos dans des écosystèmes, plateformes qui ont été auditées, un audit est déjà une preuve de sérieux et permet d’éliminer, en général, les failles de sécurité. Point important également, elles devraient fonctionner depuis un certains temps afin d’avoir un historique.
Ceci étant dit, cela reste très intéressant de faire du staking quand on tient compte des points cités ci-dessus.
Rendement du staking :
Le rendement du staking peut varier considérablement en fonction de plusieurs facteurs :
- Cryptomonnaie utilisée : Différentes cryptomonnaies offrent différents taux de rendement. Par exemple, des cryptomonnaies comme Ethereum (ETH), Cardano (ADA) et Polkadot (DOT) offrent des rendements de staking qui peuvent varier entre 5 % et 20 % par an, selon les conditions du réseau et les politiques de distribution de chaque blockchain.
- Durée du staking : Certains protocoles exigent un engagement de staking pour une période donnée. Les rendements peuvent augmenter si vous acceptez de verrouiller vos fonds plus longtemps.
- Montant staké : Parfois, plus vous stakez, plus le rendement est élevé. Cependant, cela peut aussi comporter des risques supplémentaires.
- Inflation de la cryptomonnaie : Les rendements du staking peuvent être affectés par le taux d’inflation de la cryptomonnaie concernée. Une forte inflation peut diminuer la valeur des récompenses de staking.
- Risques associés : Le staking comporte des risques, notamment la volatilité du marché des cryptomonnaies et les risques techniques liés au maintien d’un portefeuille sécurisé.
Comment trouver en un coup d’oeil les meilleures plateformes de staking ?
En vous rendant sur un site de référence, comme Staking rewards, vous aurez un bon aperçu.
Le staking pour des cryptos connues offre un rendement en général qui va de 1% – 4%, plus la crypto est récente et possède peu de propriétaire, plus le rendement peu être élevé et atteindre des sommets, comme 6% – 20% et parfois bien plus. Le risque, par contre, est également plus élevé, car de telles cryptos peuvent soit manquer de liquidité, soit voir leurs prix s’effondré ou pire, tout simplement disparaître.
En résumé, voici quelques chiffres sur le rendement que peuvent offrir certaines cryptos :
Voici à quoi vous pouvez vous attendre :
- Ethereum 2.0 (ETH)
- Rendement annuel : 5 % – 10 %
- Notes : Le rendement varie en fonction du nombre total de validateurs et de l’activité du réseau.
- Cardano (ADA)
- Rendement annuel : 4 % – 6 %
- Notes : Les récompenses sont distribuées toutes les 5 jours (époques).
- Polkadot (DOT)
- Rendement annuel : 10 % – 14 %
- Notes : Les rendements peuvent être influencés par la participation du réseau et les politiques de gouvernance.
- Tezos (XTZ)
- Rendement annuel : 5 % – 7 %
- Notes : Le staking (appelé « baking ») peut être effectué directement ou par délégation.
- Cosmos (ATOM)
- Rendement annuel : 7 % – 10 %
- Notes : Le rendement peut varier en fonction du taux d’inflation et de la participation des validateurs.
- Avalanche (AVAX)
- Rendement annuel : 8 % – 11 %
- Notes : Les participants peuvent déléguer ou valider directement.
- Solana (SOL)
- Rendement annuel : 6 % – 8 %
- Notes : Les récompenses de staking dépendent du nombre de tokens stakés et de l’activité du réseau.
- Algorand (ALGO)
- Rendement annuel : 5 % – 7 %
- Notes : Les récompenses sont distribuées régulièrement et proportionnellement à la quantité de tokens détenus.
- NEO (NEO)
- Rendement annuel : 1 % – 2 %
- Notes : Le staking de NEO génère des GAS, utilisés pour les transactions sur le réseau.
- VeChain (VET)
- Rendement annuel : 1 % – 3 %
- Notes : Le staking de VET génère des VTHO, utilisés pour les transactions sur le réseau.
- Harmony (ONE)
- Rendement annuel : 8 % – 10 %
- Notes : Le staking permet de participer au consensus et de recevoir des récompenses proportionnelles à la quantité de tokens stakés.
- Elrond (EGLD)
- Rendement annuel : 10 % – 15 %
- Notes : Les récompenses sont influencées par la participation au réseau et les politiques de distribution.
- Kusama (KSM)
- Rendement annuel : 12 % – 16 %
- Notes : Réseau de test de Polkadot avec des rendements potentiellement plus élevés en raison des risques accrus.
- Synthetix (SNX)
- Rendement annuel : 20 % – 30 %
- Notes : Rendement élevé en raison de la distribution de récompenses en SNX et en frais de transaction.
Facteurs affectant les rendements
- Participation du réseau : Plus il y a de participants au staking, plus les récompenses peuvent être diluées.
- Inflation et émission de jetons – tokens : Les taux d’émission de nouvelles cryptomonnaies peuvent affecter les rendements.
- Risques de slashing : Certains réseaux pénalisent les validateurs malveillants ou inactifs en réduisant leurs récompenses.
- Période de verrouillage : Les fonds peuvent être verrouillés pendant une certaine période, limitant la liquidité.
- Choix des validateurs : Choisir des validateurs fiables peut affecter la régularité et la sécurité des récompenses.
- Perte de valeur du token : Si le token staké perd de la valeur, il faut prendre en compte cette perte et le déduire au rendement
Conclusion
Les rendements de staking peuvent être attrayants, mais il est crucial de comprendre les mécanismes spécifiques de chaque réseau et les risques associés. Diversifier ses participations et choisir des réseaux fiables sont des pratiques recommandées pour maximiser les rendements tout en minimisant les risques.
