Cryptos, crise de liquidité. Que signifie une crise de la liquidité dans le cadre de l’univers des cryptos, quelles sont les conséquences pour les particuliers et les institutionnels.
Cryptos et crise de liquidité, qu’en est-il ? La liquidité est un terme utilisé dans le monde financier pour désigner la facilité avec laquelle un actif peut être acheté ou vendu. Les crises de liquidité surviennent lorsque les marchés de divers actifs se bloquent, empêchant les entreprises de vendre leurs actions et leurs obligations. Dans un tel scénario, la demande de liquidités augmente fortement tandis que l’offre diminue, ce qui conduit généralement à des défauts de paiement massifs, voire à des faillites.
Dans le contexte d’un marché cryptographique, si les plateformes ne disposent plus de liquidités suffisantes, on parle de crise de liquidité, ou de stablecoins convertibles sur une base 1:1 pour satisfaire la demande sans faire baisser la valeur du marché.
Sur les places de marché de crypto-monnaies, la liquidité fait référence à la facilité avec laquelle les jetons peuvent être échangés contre d’autres jetons (ou contre des monnaies fiduciaires émises par les gouvernements).
Il s’agit essentiellement d’une mesure de la facilité avec laquelle vos actifs numériques peuvent être convertis en espèces.
Les actifs à forte liquidité ont un volume d’échange élevé. Comme il y a toujours un grand nombre d’acheteurs et de vendeurs potentiels, vous pouvez être sûr de recevoir une offre raisonnable pour vos objets.
La liquidité peut être mesurée par l’écart entre les cours acheteur et vendeur ou par la différence entre le prix auquel les gens sont prêts à acheter et le prix auquel ils vendent.
L’importance de la liquidité dans les crypto-monnaies, pourquoi est-elle cruciale ?
La possibilité de convertir rapidement et facilement une unité d’un actif en une autre est une caractéristique importante de tout actif négociable, y compris les crypto-monnaies. De faibles niveaux de liquidité indiquent une instabilité du marché, ce qui entraîne des augmentations du prix du bitcoin (BTC). À l’inverse, une liquidité élevée implique un marché stable avec de faibles variations de prix.
Le marché des crypto-monnaies doit bénéficier d’une liquidité élevée, si il veut garantir la rapidité d’exécution des ordres.
On peut également dire qu’en raison de l’augmentation du nombre d’acteurs sur le marché, il est moins coûteux d’acquérir ou de vendre des crypto-monnaies sur un marché liquide. La nature rapide des marchés des crypto-monnaies implique essentiellement qu’une transaction peut être conclue ou abandonnée à tout moment.
Cryptos et crise de liquidité – qu’est-ce qu’une crise de liquidité cryptographique ?
Les plateformes et les bourses ont besoin de liquidités pour effectuer des transactions (par exemple, achat, vente et transfert). De nombreux investisseurs détiennent leurs actifs sur ces bourses car elles offrent des taux d’intérêt différents ou des rendements élevés.
Une crise de liquidité survient dans les crypto-monnaies lorsqu’il y a un manque de liquidités ou d’actifs « convertibles en liquidités ». Si vous avez des crypto-monnaies sur une ou des plateformes, elles doivent pouvoir financer vos transactions, y compris le dépôt de monnaie fiduciaire, l’achat de crypto-monnaies, les échanges et les retraits. Toutefois, si l’argent ou les actifs sont insuffisants, par exemple Bitcoin vers Tether (USDT) ou Ether (ETH) vers USDT, pour soutenir ces transactions, cela devient un problème sérieux.
Quelles sont les conséquences d’une crise de liquidité ?
Dans le pire des cas, un manque de liquidité peut être synonyme de faillite imminente. Cela peut impliquer de sacrifier l’argent que vous avez sur les bourses manquant de liquidité, car vous ne pourrez pas retirer vos actifs.
Il n’y a jamais eu aussi peu de liquidité sur les plateformes qu’actuellement, alors, soyez attentif à ce qu’il se passe et prenez les bonnes décisions.
En résumé, que faut-il faire quand le marché manque de liquidité ?
Une crise de liquidité sur une plateforme Bitcoin se produit lorsque la plateforme n’a pas suffisamment de fonds liquides pour répondre aux demandes de retrait de ses utilisateurs. Cela peut se produire pour plusieurs raisons, notamment des problèmes de gestion des fonds, des erreurs de calcul, des pertes importantes liées à des cyberattaques ou à des activités frauduleuses, ou simplement en raison d’une mauvaise planification financière.
Lorsqu’une plateforme Bitcoin rencontre une crise de liquidité, les utilisateurs peuvent rencontrer des difficultés à retirer leurs fonds en temps opportun, voire ne pas pouvoir les retirer du tout. Cela peut entraîner une perte de confiance des utilisateurs dans la plateforme et avoir un impact négatif sur le marché Bitcoin dans son ensemble.
Il est essentiel de choisir une plateforme d’échange de Bitcoin réputée et bien établie, qui met en place des mesures de sécurité et de gestion des risques adéquates pour minimiser les risques de crise de liquidité.
Il est également recommandé de ne pas conserver de grandes quantités de Bitcoins ou d’autres crypto-monnaies sur des plateformes d’échange, mais plutôt de les stocker dans des portefeuilles personnels sécurisés, tels que des portefeuilles matérielles ou des portefeuilles logiciels sécurisés. Cela réduit le risque de perdre ses fonds en cas de problème sur la plateforme d’échange.
Si vous êtes confronté à une crise de liquidité sur une plateforme Bitcoin, il est important de suivre les directives de la plateforme, de communiquer avec leur équipe d’assistance et de prendre les mesures nécessaires pour protéger vos fonds.
